Clases de Oro: no todo lo que brilla es el mismo oro

Considerando que el oro puro es aquel de 24k, entonces debemos coincidir que mientras tenga una pieza de ese quilate, entonces estamos ante el verdadero oro. Todo lo que pesa dicha pieza “vale oro”, será el más caro, pero en verdad, será bastante difícil adquirir la misma, pues en 24 k, este precioso metal es demasiado blando para ser usado normalmente por consiguiente su resistencia será mínima. Y nadie quiere que su pureza valiosa se rompa, justamente lo contrario, se busca que su valor perdure en el tiempo.

Entonces, y en la búsqueda de adquirir piezas resistentes y valiosas derivadas de “el precioso“, debemos saber, por ejemplo, que en joyería fina se denomina:

• Oro alto: es aquél que tiene 18 partes de oro por 6 de otro metal o metales (75% en oro). Estaríamos hablando de una pieza de 18k
• Oro medio: que tiene 14 partes de oro por 10 de otros metales (58,33% en oro)
• Oro bajo: el que tiene 10 partes de oro por 14 de otros metales (41,67% en oro).

Es decir los quilates de la pieza que vamos a adquirir se van a calcular de acuerdo a la cantidad de partes de oro con las que fue creada, sin contar aquellas aleaciones con otros metales, que será utilizados, como dijimos en primer lugar para tornar al metal dorado más duro o bien para reducir su valor (a los efectos del comercio)

Veremos, además que en joyería se utilizan diferentes aleaciones para obtener diferentes colores

• Oro amarillo = 1000 g de oro amarillo tienen 750 g de oro, 125 g de plata y 125 g de cobre.
• Oro rojo = 1000 g de oro rojo contienen 750 g de oro y 250 g de cobre.
• Oro rosa = 1000 g de oro rosa contienen 750 g de oro, 50 g de plata y 200 g de cobre.
• Oro blanco = 1000 g de oro blanco tienen 750 g de oro y 160 g de paladio y 90 g de plata.
• Oro gris = 1000 g de oro gris tienen 750 g de oro, alrededor de 150 g de níquel y 100 g de cobre.
• Oro verde = 1000 g de oro verde contienen 750 g de oro y 250 g de plata.

Siempre hay que recordar que cuando uno adquiere una pieza de joyería además de pagar el costo por el quilate de oro que estamos adquiriendo debemos considerar que la mano de obra que requiere dicha pieza tiene mil y una variante, pues la mayoría de las veces estamos ante el trabajo de un artesano.

Recomendación: como dije antes, si no eres experto, entonces consigue uno que te asesore o bien adquiera la pieza en lugares reconocidos por su seriedad y credibilidad, como vimos hay muchos modos de que el oro que nos vendan no sea tal, pues no hay modo desde el ojo común de detectar cuantas partes de oro tiene nuestra bella adquisición

Lingotes de Oro

Seguramente entre los ofrecimientos que nos llegan a la hora de invertir en este precioso metal,  sin dudas figuran los LINGOTES DE ORO, y ahí es donde llega la pregunta del “no sabio“, es decir, usted pequeño inversor que vio en la Web que se venden como oportunidad y…. ni idea!, comencemos a desmenuzar un poco este interrogante:

Según wikipedia, estaremos frente a un lingote, cuando estemos ante un material metálico que fue fabricado calentándose la aleación por encima de su punto de fusión y volcando el metal líquido dentro de moldes preparados al efecto . Para el caso en cuestión y en otras palabras, estamos frente a un ladrillo o ladrillito de oro, pero que contendrá, (los hay de variados quilates), un 99,9% de oro. Es el más puro y por consiguiente el más caro, y en algunos comercios especializados en la venta de este dorado metal podemos encontrar el lingote por excelencia que es de las siguientes características:

Características del Lingote de Oro:

• Dimensiones 116,5 x 51 x 9,5 mm
• Material Oro Puro 999,9/1000
• Peso 1000,00 gr
• País de origen Suiza
• Condición Nuevo
• IVA (No aplicable al Oro) 0 %

Claro, a estas alturas se preguntarán con cuanto dinero debemos contar para adquirir dicha pieza, a la fecha de la presente, este hermoso ladrillo cotiza por unidad a 21.437 €, casi nada!, pero el que quiere celeste, que le cueste dice el refrán. En este caso sería el que quiere dorado y puro, que pague.

Para poder beneficiarnos en este tipo de transacción debemos tener en cuenta, (como en la mayoría de los casos) que en las compras de gran cantidad, el precio de la mercadería disminuye, por ello es más beneficioso que el lingote sea grande y no pequeño, pues cuanto mayor cantidad compremos de oro, menos pagaremos por cada gramo. Por lo que siempre será más conveniente adquirir lingotes de entre cien, quinientos y mil gramos, a los efectos de abaratar un poco el precio oro.

Debemos asegurarnos, a la hora de adquirir lingotes de oro los siguientes pequeños detalles, que de acuerdo a la inversión, serán enormes, a saber:

• Su pureza, debemos buscar el 99,9% (también los hay menores, solo hasta el 99,0%)
• Que tenga un cuño internacional, es decir quien lo venda tenga certificado internacional a dichos efectos
• Factura de la compra, ni dudarlo! (recuerden las exenciones impositivas)
• Certificado de la empresa que lo ha fabricado: que tendrá que contener la marca, la ley, el número de identificación, la fecha de fabricación y el peso.

Por último y antes de adquirir los preciados lingote, debemos saber donde y como lo guardaremos, es decir, debemos contar con el espacio físico en el cual se encuentre segura nuestra inversión. Allí, si no tenemos caja fuerte y buena seguridad (el colchón no es una opción), tendremos que asesorarnos en bancos con cajas de seguridad o bien en distintas entidades, si la intención, es su guardado. Ahora bien, a la hora de comprar o vender, debemos dirigirnos a aquellas empresas reconocidas internacionalmente que se dedican a todo tipo de operatorias con el oro, entre ellas en la Web podemos encontrar:

• Only Gold de los Estados Unidos
• Gold Line del Reino Unido
• CIODE de España

El precio del oro y su relación con la economía

¿Por que razones aumenta el precio del metal? Muchas veces, más allá de la eterna lucha entre la oferta y la demanda, el precio del oro se ve influenciado por los movimientos de los valores de las divisas mundiales. Esto es así sobre todo porque el valor del oro se cotiza mundialmente en dólares, que es la moneda de referencia para su comercialización.

En este sentido, vale un ejemplo bien cercano: con la manifiesta debilidad del dólar, más allá de la extrema volatilidad del mercado de divisas, el valor del oro tiende a subir. Sin ir más lejos, en momentos en que el dólar se encontraba en mínimos históricos frente al euro, el precio del oro se escapaba más allá de los mil dólares por onza. Esto es así porque la demanda aumento en la medida que a los inverionistas que tenían euros en su cartera les era mucho más barato comprar oro, un valor refugio en todas las épocas.

A su vez, en contextos inflacionarios, la gente se apura a comprar valores refugio antes que la moneda en la que tiene sus ahorros pierda más valor por efecto de la inflación. Esto ayuda a un aumento de la demanda y, consiguientemente, del precio.

Y no nos olvidemos del efecto de los tipos de interés sobre el precio del oro. Las sucesivas disminuciones de lso tipos de interés mundiales ocurridos en el último año le quitan atractivo a las inversiones en las monedas correspondientes. Y esto ha ocurrido a ambos lados del Atlántico. ¿Que ocurre entonces? Las inversiones pierden atractivo y la demanda de oro aumenta por la misma razón de siempre: es considerado un refugio del dinero hasta que aclare el panorama…

Razones para invertir en Oro

Quizás hay quienes se preguntan a estas alturas: ¿Por que invertir en oro? Y claro, habiendo tantos instrumentos financieros novedosos que nos ofrece el mercado, ¿Por que algo tan ancestral podría seguir interesando? Por ello y en un intento bien intencionado, y sobre todo objetivo, procederé a contarles un poco (más de lo que ya conocemos) cuales son los elementos de seducción que este metal preciado nos presenta:

• Considerando que a nivel global el “papel dinero” pierde valor diariamente, por el crecimiento de la oferta monetaria y la inflación. Ello sumado a que en la mayoría de los países, las tasas de interés son menores con relación a esta última, dando por tanto resultados negativos, consecuentemente devaluación, el oro se ve privilegiado por encontrarse al margen de dichas variantes.
• Además el oro es un valor refugio en un escenario de crisis como el que vivimos. Mientras que diversificadores tradicionales, como bonos y acciones de alternativas, a menudo fallan en épocas de tensión e inestabilidad de mercados, el oro ha demostrado mejorar los resultados de portfolios tanto en tiempos de estabilidad como lo contrario durante los últimos 500 años.
• El oro es la única moneda que no se encuentra bajo el control de ningún gobierno por lo cual se encuentra ajena a necesidades y conveniencias políticas de turno.
• Según los estudios del World Gold Council, las toneladas de oro extraídas desde el inicio de la humanidad ascendería a unas 153.000 toneladas, por lo que las reservas restantes del oro conocido, según la misma fuente no superarían las 55.000 toneladas, y considerando una producción de 2.900 toneladas por año, a través de una simple construcción matemática ello nos da que su explotación en el plazo de 14 años aproximadamente será historia.
• Teniendo en cuenta que la población mundial crece en unos 100 millones de habitantes al año, junto con la limitada disponibilidad de recursos naturales como el petróleo, oro, plata, platino y otros metales, ello provocará con toda probabilidad una subida aún mayor del precio del oro, al igual que del resto de los recursos mencionados.
• Por dicho motivo, y a sabiendas que el precio del petróleo y el precio del oro van de la mano, por lo mencionado en el punto anterior y la real tendencia alcista del petróleo -en condiciones normales, no en el descalabro mundial actual- ayudado por el incremento en el consumo de crudo de algunas economías en desarrollo, principalmente China, India y Sudeste Asiático, ello nos lleva directamente a una suba de nuestro metal dorado.
• El oro es una inversión fácil que no cuenta con gravámenes impositivos ni grandes dificultades a la hora de su liquidez, lo que transforma nuestra inversión en un activo casi como el papel moneda, con todos los beneficios extras que mencionáramos anteriormente.
• Estos beneficios fueron atrayendo a los grandes inversores globales, que han comenzado a garantizar sus finanzas con la compra de oro, adicionando a sus reservas cantidades nunca vistas hasta ahora. Consecuentemente han contribuido a un aumento paulatino del precio del oro consiguiendo rendimientos extraordinarios en los últimos años.

Hasta aquí esta todo dicho, evidentemente son más los beneficios que las dudas, en verdad si bien toda inversión tiene su margen de riesgo, el oro es sin duda una de las menos riesgosas, y como si fuera poco de las más rentables

Oro, ¿inversión infalible?

Aunque algunos todavía no aceptan la fortaleza de este metal precioso y preciado, y aún le tengan más fe a los nuevos productos financieros, y aunque las críticas sean duras contra nuestro bien ponderado “oro“, nada puede ir contra las estadísticas y ganancias que han producido las inversiones relacionadas a él.

En el pasado fin de año y pese a las últimas caídas, que se marcaron cuando todo era “baja”, el Oro y sus beneficios en el mercado financiero anotó el octavo año consecutivo de ganancias, ha sabido cerrar en Nueva York alrededor de los 884,30 dólares la onza, esto es un 5,5% más que el año anterior, cuando al cierre de 2007 marcaba un valor de 833,20 dólares.

Ha podido revalorizarse, incluso con toda la marea en contra, luego de haber claudicado su fortaleza a causa un terrorífico cóctel que combinaba el fuerte desplome de los precios del crudo, la recogida de los beneficios por parte de los inversores que estaban pasmados por el terremoto financiero, la necesidad de cubrir con dinero en efectivo las pérdidas en renta variable de los distintos protagonistas del mercado y mezclado con la caída global del dólar fuerte.

Todo parecía que el final para nuestra inversión en oro era de lo más desesperanzadora, considerando que había tocado el 17 de marzo un máximo histórico de 1.030,80 dólares la onza, y luego comenzó a descender llegando a menos de 700 dólares en octubre, pocos predecían que cerraría el año al valor actual.

Por todo ello los analistas son extremadamente optimistas respecto a 2009: respecto de su pronta recuperación, (ello tomando los últimos dos meses del 2008), considerando que ” … si su precio se estabiliza en el entorno de los 800 dólares la onza, podría buscarse de nuevo los 1.000 que suponen su registro histórico”. Y no sería descabellado pensar que en el corto plazo ocurriera.

Esto es solo una muestra más de lo tanto más segura que puede ser nuestra fortaleza si la bañamos en oro, pues además todos sabemos que nada aunque nada quede en pie, nuestro metal dorado es a prueba de casi todo.

Comprar Oro con ETFs

Para aquellos inversionistas minoristas que leyeron la nota anterior, y se preguntan ¿Como comprar oro?, dado que el espacio de vuestra oficina no cuenta con una caja fuerte que sea capaz de guardar lingotes o planchas de oro, y que por otro lado, y a sabiendas de los problemas de seguridad, no los convence demasiado en tenerlos tras ese precioso cuadro. A ello se le agrega otro problema: las complicaciones a la hora de transformarlo en dinero lìquido. Para ustedes, entonces, les acerco un modo distinto y mucho más seguro de inversión en oro.

Se trata de los fondos cotizados o ETFs. Se puede invertir en oro a través de ellos, entre cuyos beneficios se encuentran la transparencia, bajo costo, seguridad, liquidez y simplicidad.

Pero vamos por el principio: los ETFs o fondos cotizados son una cesta de valores o activos financieros cuyo valor cotiza en algun mercado organizado.  Su objetivo principal es el replicamiento de diferentes indicadores.

De hecho, quien está invirtiendo en oro bajo esta forma mucho más simple que las tradicionales, estará comprando un activo financiero que replica con bastante precisión la evolución de la onza Troy en el mercado de Londres. Su precio, de esta forma, evoluciona ni más ni menos (con variaciones mínimas) como el valor del lingote.

Existen varios fondos cotizados en los cuales puede invertir cualquier persona. Algunos de ellos son:

Un consejo: no se compre esa pesada Caja Fuerte…

El Refugio del Oro

Sin duda el año que comienza ha quitado algo de sorpresa de lo que vendrá; para que no nos atrape con ilusiones de “nuevos negocios” (tal como conocemos a los que dejan ganancias extraordinarias). Por ello comenzamos el año ante una clara introducción de lo que según especialistas en el tema fue, es y será (parece que lo peor esta por delante) lo más parecido a un colapso financiero mundial, que sin duda sentara las bases para un nuevo sistema financiero y monetario internacional.

La pérdida de confianza en los mercados, por la sensación de defraudación que provocó en los últimos meses en sus inversores y sobre todo los temores deflacionistas generalizados, consecuencia de políticas de estados sospechados de corruptela y mala administración, podrían convertir al oro en un refugio para inversores de todo el mundo.

Esta tendencia influye sobre todo a los minoristas, aunque ya ha sido estudiada por analistas macroeconómicos, y recomendadas a grandes empresas. En este sentido, algunos de los más importantes gurúes dicen cosas como “En el futuro el oro será un activo importante para la protección del capital, pero de cara al futuro algunos inversores ya están agregando a sus carteras al metal precioso, para preservar el valor de las mismas.”

En similares términos Walter de Wet, del Standard Bank “Los metales preciosos se están beneficiando mucho de la debilidad del dólar”. Incluso para algunos se recomienda la inversión en oro en virtud de que el precio de la onza de oro espera alcanzar los 2.000 dólares, a medio plazo. Lo generalizado es la recomendación de invertir entre el 5 al 10% de sus carteras en oro. No solo para obtener ganancias, sino también como refugio del capital.

Por ello deberemos estar bien atentos a las nuevas inversiones en este metal del que seguramente comenzaremos a escuchar más a menudo y de las que convenientemente nos interesaremos cada vez más.

Bienvenidos a Precio Oro

Bienvenidos al blog de Financial Red que se encargará de analizar el Precio del Oro y las noticias que afectan a su cotización.

En tiempos de crisis el Oro está cobrando cada vez más protagonismo como valor refugio de los inversores, y su valor sigue aumentando cada día más. Desde aquí analizaremos tendencias y perspectivas

Esperemos que lo disfrutéis.